?。ǘ┲付▽Ｈ讼蚩蛻糁v解融資融券的業(yè)務(wù)規(guī)則,、業(yè)務(wù)流程和合同條款,。

　?。ㄈ└嬷蛻魧⑿庞觅~戶出借給他人使用，可能帶來法律訴訟風(fēng)險,，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼,。

　　第十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)在與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同后,，按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》及證券登記結(jié)算機構(gòu)有關(guān)規(guī)定，為客戶開立實名信用證券賬戶,。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)委托第三方存管銀行為客戶開立實名信用資金賬戶,。

　　第十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上,，根據(jù)自身營運成本、市場狀況以及客戶資信等因素確定融資融券的利率與費率,，并通過營業(yè)場所,、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示。

　　第十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上,，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率,、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例,，并通過營業(yè)場所,、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示。

　　第十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人實時監(jiān)控客戶擔(dān)保物價值與客戶債務(wù)價值及其比例的變動情況,，當(dāng)該比例低于合同約定的最低維持擔(dān)保比例時,，應(yīng)當(dāng)按照約定方式及時通知客戶補足擔(dān)保物，并采取必要的措施對通知時間,、通知內(nèi)容等予以留痕,。

　　第十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)制定強制平倉的業(yè)務(wù)規(guī)則和程序，當(dāng)客戶未按規(guī)定補足擔(dān)保物或到期未償還債務(wù)時,，立即強制平倉,。平倉所得資金優(yōu)先用于清償客戶所欠債務(wù)，剩余資金記入客戶信用資金賬戶,。

　　強制平倉指令應(yīng)當(dāng)由證券公司總部發(fā)出,，發(fā)出平倉指令的崗位和執(zhí)行平倉指令的崗位不得由同一人兼任，強制平倉的操作應(yīng)當(dāng)留痕,。

　　第十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立由總部集中管理的融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng),，對融資融券業(yè)務(wù)的主要流程實行自動化管理。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的集中風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng),，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中管理,、融資融券業(yè)務(wù)總量監(jiān)控、信用賬戶分類監(jiān)控,、自動預(yù)警等功能,，并應(yīng)當(dāng)設(shè)置必要的開放功能或數(shù)據(jù)接口，以便監(jiān)管部門能夠及時了解和檢查證券公司融資融券業(yè)務(wù)情況,。

　　第十八條 證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施,，保障客戶資產(chǎn)的安全：

　　（一）加強對業(yè)務(wù)流程,、技術(shù)系統(tǒng)的管理,，防止出現(xiàn)技術(shù)故障、操作失誤、制度與流程漏洞,、員工道德風(fēng)險等可能影響客戶資產(chǎn)安全的問題,。

　　（二）建立健全信用賬戶的管理和稽核制度,，防止資產(chǎn)混用,、賬戶混用、出借賬戶,、虛假賬戶等問題,。

　　（三）按照約定方式為客戶提供對賬單,，如實向證券登記結(jié)算機構(gòu),、第三方存管銀行提供證券、資金明細數(shù)據(jù),，供客戶查詢,。